财联社 7 月 13 日讯 （记者 陈俊兰）各地证券监管部门再度出手，针对证券从业者的违规行为开出一系列罚单。
7 月 11 日，多地证监局公布了监管处罚信息：浙江证监局对大同证券浙江分公司及其时任负责人柴华分别出具了警示函；四川证监局向证券从业人员徐红出具了警示函；江西证监局则对中航证券从业人员李榆采取了监管谈话的措施。
去年以来，证券市场监管持续趋严，记者梳理发现，2024 年以来，各地证监局对券商从业人员违规行为的处罚不断，根据此前披露的信息，仅 2025 年上半年，监管针对券商及其从业人员开出的罚单高达 164 张，波及 64 家券商，其中被罚从业人员多达 138 人。尽管监管层对证券从业人员违规行为的打击力度持续加大，为何在此高压态势下，被罚案例依然屡见不鲜？券商应该如何避免？
连罚 3 家券商，内控与尽责问题突出
7 月 11 日，浙江证监局披露的两张罚单显示，大同证券浙江分公司存在以下问题：2021 年 4 月至 2024 年 3 月期间，未对互联网投资顾问人员进行有效管理，对企业微信管理不到位，未在中国证券业协会注册登记的人员通过分公司企业微信接触客户并向客户进行营销。
浙江证监局根据 《证券投资顾问业务暂行规定》 第三十二条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》 第三十二条第一款的规定，决定对大同证券浙江分公司和时任负责人柴华采取出具警示函的行政监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。并要求公司应当高度重视，采取有效措施加强人员管理，完善内部控制，切实提高合规管理水平，杜绝违规情形再次发生。
四川证监局的罚单显示，徐红作为证券从业人员，存在借用他人证券账户买卖股票的行为，违反了 《证券公司合规管理试行规定》（证监会公告 〔2008〕30 号） 第六条第三款的规定。
根据 《证券公司合规管理试行规定》 第二十六条第一款的规定，四川证监局决定对徐红采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。
记者注意到，上述罚单并未提及涉事从业人员的所属机构。不过，通过中国证券业协会官网公示的从业人员基本信息查询发现，徐红的执业信息显示其所属机构或为华西证券。
江西证监局的罚单显示，从业人员李榆在入职中航证券时提交的 《工作鉴定 （李榆）》，以及向江西证监局提交的 《劳动合同证明》 所述内容，与在方正证券的实际从业经历不一致。
江西证监局判定，李榆上述行为未能恪守诚信。分别违反了 《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》（证监会令第 88 号） 第四条和 《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》（证监会令第 195 号） 第四条的规定。
根据 《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》 第五十一条第一款的规定，决定对李榆采取监管谈话的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案，并在规定时间内接受监管谈话。
摆在合规面前的难题
为何证券从业人员违规行为屡禁不止？记者向业内人士了解到券商经纪业务频繁违规的原因涉及多个层面，既有行业竞争和利益驱动的因素，也有监管、内部管理和技术漏洞等问题，对此多位业内人士谈及观点。
一是完善制度建设与监督检查是规范经纪业务的基础。需建立健全经纪业务各项规章制度，明确业务流程、操作规范和合规要求，例如制定客户招揽、产品销售等业务的合规操作流程，清晰界定违规行为及处罚标准，确保业务开展有章可循。同时，要建立内部合规检查机制，定期从业务流程、客户资料管理等方面检查经纪业务，及时发现并纠正违规行为，深入分析问题根源，制定整改措施并跟踪落实，保障制度有效执行。
二是强化人员管理与规范业务操作是关键环节。一方面，要加强经纪业务人员管理，严格审查资质，确保从业者具备相应的专业知识和从业资格；建立人员行为监测机制，通过技术手段监控员工执业行为，防范违规炒股等行为；完善绩效考核与薪酬分配机制，重点考量合规性、服务适当性等，避免单纯与开户数量、交易量挂钩。另一方面，需规范业务操作，严格客户招揽管理，禁止委托非证券经纪人进行投资者招揽，监督防范违规承诺收益等行为；规范产品销售，遵守投资者适当性管理规定；加强投资顾问业务管理，确保从业人员具备资质，规范投资建议提供流程并做好留痕。
三是提升客户服务质量是维护客户权益和业务稳定的重要保障。要加强客户信息管理，健全制度确保客户信息准确、完整、安全，严格核实身份信息，严防虚假开户和信息泄露。建立完善的客户投诉处理机制，及时有效处理投诉纠纷，调查核实后给予合理答复与解决方案。此外，积极开展投资者教育活动，普及证券知识、风险及合规要求，引导客户理性投资，降低因客户不当行为带来的风险。
